בני 50 ומעלה?

בואו להפיק את המיטב מהנכסים הפנסיונים והפיננסיים שלכם.

לחסוך אלפי שקלים במס ולדאוג לכם ולמשפחתכם לעתיד כלכלי בטוח!

רוצים למקסם את הנכסים הפנסיונים והפיננסיים? לפגישת היכרות השאירו פרטים וניצור קשר בהקדם!

השירותים שלנו

איך זה עובד

למה לבחור תאודור?

המקצועיות

המומחים של תאודור הם נבחרת החלומות בתחום הפיננסי - אנשי ביטוח ופנסיה, תכנון פיננסי CFP, תכנון פנסיוני ותכנון פרישה לפנסיה. לכן אתם מקבלים רק את הטובים ביותר, שעובדים אך ורק בשבילכם. רמת המקצועיות של צוות המומחים של תאודור מביאה לכם רווחים גדולים יותר!

הניסיון

צוות תאודור הוא צוות מומחים בעלי ניסיון של עשרות שנים בתחומי הביטוח, הפנסיה, הכלכלה והמיסוי, במגוון תפקידי ניהול, ליווי לקוחות, ניהול צוותים, ניהול מחלקות, ניהול פיתוח עסקי ועוד.

הידע

אנשי הצוות של תאודור הם מומחים בעלי תארים בתחום הפנסיה, התכנון הפיננסי וכן בתחומי הכלכלה ומדעי המחשב. נוסף על כל אלה, זהו צוות שצבר עשרות שנים של ניסיון במתן מגוון שירותים בתחומי הביטוח, הפנסיה וכלכלה לגופים גדולים ולקוחות פרטיים - כדי לתת לכם את המיטב.

אמינות

רמת מומחיות גבוהה, מקצועיות בלתי מתפשרת והצבת הלקוחות שלנו בעדיפות ראשונה, מאפשרת לנו להביא אתכם לתוצאות שמסתכמות בתוספת אלפי שקלים לחסכונות פנסיונים ופיננסים!

העלות

תאודור מספקים שירותים מקצועיים והוגנים מול מוסדות פיננסים וחברות ביטוח. כתוצאה, השירות מכוון אך ורק למטרה אחת - למקסם את הרווחים של הלקוח. באופן הזה אנחנו מבטיחים לכם חיסכון ורווחים של עד אלפי שקלים בחודש, על מיסוי, דמי ניהול, ריביות, מוצרים פיננסיים משתלמים יותר וכל זה - במחיר מותאם לצרכי הלקוח ומשך השירות.

נעים להכיר,

קצת עלינו

תאודור היא פירמת בוטיק המעניקה שירותי תכנון פיננסי, תכנון פרישה ופנסיה היברידיים אישיים.

צוות המומחים של תאודור מעניק ללקוחות החברה מעטפת שירותים מלאה, המספקת מענה בתחום הפרישה, הפנסיה והפיננסים – בסטנדרטים גבוהים במיוחד, תוך נקיטת גישה הוליסטית וחדשנית ומתן שירות צמוד ומקצועי. אנחנו נותנים לכם את כל הידע והביטחון הדרוש, כדי שתוכלו לקבל בעצמכם את ההחלטות הטובות ביותר בשבילכם!

המטרה שלנו היא לעמוד לרשותכם במגוון תחומים פיננסים חיוניים, כדי לעזור לכם לתכנן בהווה את העתיד הפיננסי שלכם, כדי שתוכלו לחיות אותו כמו שאתם רוצים, כמו שאתם חולמים, כמו שמגיע לכם. אנחנו מציעים מגוון אסטרטגיות של ניהול עושר משפחתי וכן העברת עושר בין דורית, על ידי תכניות פיננסיות מתקדמות כמו תכנון פיננסי CFP, תכנון פרישה לפנסיה ועוד – שיאפשרו לדאוג גם למשפחה שלכם בעתיד הקרוב והרחוק.

השאירו לנו פרטי קשר ואנחנו כבר נחזור אליכם כדי לקבוע פגישת היכרות!

שאלות ותשובות

כל השאלות והתשובות שכתבנו

תאודור מעניקים שירות היברידי, מותאם אישית ,לתכנון פרישה ותכנון פיננסי. הכוונה היא לשילוב כוחות של מומחים במספר תחומים, המתמחים במתן ייעוץ וליווי מתקדם ללקוחות בתחום הפיננסי, לצד תכנון פרישה וניהול עושר בין דורי על ידי התייחסות להיבטים שונים: 

ביטוח, פנסיה, חיסכון, השקעה, חוק ומשפט, מיסוי ועוד. שילוב תחומי המומחיות הללו מאפשר לנו לתת ללקוחותינו מעטפת מלאה ומקיפה של כל השירותים הנדרשים כדי להגיע לתוצאות אופטימליות – הכל תחת קורת גג אחת.

תכנון פיננסי הוליסטי נעשה תוך התייחסות למגוון היבטים פורמליים כמו תיעוד החסכונות, ההשקעות והביטוחים של הלקוח, עריכת חישובים אקטוארים ועוד.

אבל תכנון פיננסי הוליסטי לוקח בחשבון היבטים נוספים שבהם נוגע התחום הפיננסי.

ביניהם – העברה בין דורית תוך שמירה על רמת חיים רצויה לאורך חיי העבודה וגם לאחר הפרישה, תכנון לצורך הגשמת מטרות, שאיפות, חזון ויעדים אישיים ומשפחתיים ועוד.

משמעות ראשי התיבות CFP היא בפשטות – Certified Financial Planner – מתכנן פיננסי מוסמך. עם זאת, ראשי התיבות הללו משמשים להגדרה של מתכנן פיננסי הפועל בסטנדרטים גבוהים מאוד, באופן בלתי תלוי בגופים פיננסיים כאלה ואחרים, מתוך לויאליות מלאה ומוחלטת ללקוח ולצרכים שלו. ההכשרה וההסמכה הנדרשת כדי להפוך למתכנן פיננסי CFP היא מחמירה מאוד לצד ציפיה לעמוד בדרישות אתיקה מחמירות, תוך בחינה שנתית של המתכנן כדי להעניק לו כל שנה מחדש את ההסמכה – בתנאי שהוא ממשיך לעמוד בכל הדרישות.

תכנון פרישה מומלץ לכל אדם, שחשוב לו להגיע לגיל פרישה כאשר יש לו נכסים פיננסים ופנסיוניים, השקעות ונכסים אחרים – שיכולים לשמש אותו כדי להחזיק רמת חיים רצויה לאחר היציאה לפנסיה. זאת בנוסף על עמידה ביעדים משפחתיים ואישיים, מתן מענה לצרכים משפחתיים לטווח הארוך והקצר ועוד.

עד לפני כמה שנים, בעלי שליטה בחברות לא יכלו לפתוח לעצמם חיסכון פנסיוני הכולל את ההטבות שנלות לחיסכון כזה בדרך כלל. עם יישומו של תיקון 190 לפקודת מס הכנסה, בעלי שליטה בחברות יכולים לפתוח חיסכון פנסיוני ולקבל פנסיה תקציבית בתור הוצאה מוכרת במס עבור החברה בה הם עובדים, עבור עצמם ואף עבור בני משפחה העובדים באותה חברה. הפוטנציאל הגלום באפשרות זו עשוי להביא לחיסכון של אלפי שקלים בחודש.

פעמים רבות הפרשות חודשיות לפנסיה על ידי המעסיק נעשות בצורה לא נכונה מסיבות שונות. התוצאה – חוסר גדול בחיסכון הפנסיוני ופגיעה באיכות החיים לאחר פרישה. מומלץ כמובן למנוע מצב זה מלכתחילה בעזרת תכנון פנסיה או תכנון פרישה מקצועי, אך אם כבר הגעתם לגיל פרישה ואתם חוששים כי נעשו בחיסכון הפנסיוני שלכם טעויות חמורות בתום לב, או שלא בתום לב – זה הזמן להיוועץ במומחה משפטי מתאים, שיערוך עבורכם את כל החישובים הרלוונטיים, יאתר את מקור הבעיה ויוכיח לבית המשפט כי מגיע לכם פיצוי כספי עבור הפגיעה בחיסכון הפנסיוני.

כל מי שיש לו פנסיה בקרן ותיקה והוא מפקיד אליה כבר עשרות שנים, או מי שמתכנן לעבור לקרן פנסיה ותיקה, או מי שעובר ממקום עבודה אחד למקום עבודה אחר ויש לו קרן פנסיה ותיקה באחד ממקומות העבודה הללו – חשוב כי יבצע בדיקת קרן פנסיה ותיקה, אשר יכולה לחשוף בפניו אפשרויות טובות יותר להמשך חיסכון פנסיוני, אשר יכולות להתבטא בסכומים משמעותיים.

גיל פרישה לפנסיה בישראל השתנה עם השנים. למעשה הוא עלה עם העלייה בתוחלת החיים ובגלל סיבות נוספות. משום כך, אנשים שנולדו לפני עליה בגיל פרישה זכאים לפרוש בגיל מוקדם יותר לעומת אלה שנולדו לאחר עלייה בגיל פרישה החוקי. לכן, כדי לדעת בדיוק באיזה גיל אתם זכאים לצאת לגמלאות, או לצאת לפנסיה מבחינת החוק, ניתן לבדוק זאת בעזרת מחשבון גיל פרישה.

הם סמכו עלינו

בין לקוחותינו

בואו למקסם את הנכסים הפיננסים והפנסיונים, עוד היום!

השאירו פרטים למידע נוסף ולפגישת היכרות ללא התחייבות, מבטיחים לחזור בהקדם:)

קביעת פגישה אונליין עם מומחה

השאירו פרטים ומומחה של תאודור יחזור אליכם!