משני

החלפת מקום עבודה היא שעת כושר ליועץ הפנסיוני לבדוק את זכאות הלקוח לקבלת פיצויים מהמעסיק, לוודא שכל הקרנות והקופות הועברו במלואן ולאפיין מחדש את צרכיו.  כלכליסט מציג: כל הכלים עבור היועץ הפנסיוני. כתבה שנייה בסדרה הדינמיות בשוק התעסוקה והנורמה של החלפת מקום עבודה בתדירות של כל...

בפני פורשי העתיד עומדים מספר אתגרים כלכליים לא פשוטים הכוללים התמודדות עם תוחלת החיים המתארכת, השאיפה לחיים פעילים והמשך העשייה לצד סיכונים כמו התדרדרות המצב הבריאותי והפסד ערך החסכונות – לכל אלה יש להיערך במועד ובעזרת תכנון פרישה נכון.  רבים מאיתנו נוטים לאמץ את "כלל האצבע"...

עד לפני כ-10 - 15 שנה כאשר פורש או פורשת היו יוצאים לפנסיה (בגיל 60 אישה ו- 65 גבר) היה ידוע היה כי שיעור הפנסיה שיקבלו יעמוד על 70% משכרם בסמוך לפרישה וכי הכנסה זאת תאפשר לתא המשפחתי לשמור על רמת החיים . גם היום רבים...

איך לבחור יועץ פנסיוני: במסגרת הרפורמה בשוק ההון ובעקבות המלצות ועדת בכר, נחקק חוק הייעוץ והשיווק הפנסיוני, שקבע לראשונה סטנדרטים גבוהים ביותר להתנהלות בענף הביטוח הפנסיוני. החוק קובע כי תהיה הפרדה בין שלושה סוגי בעלי מקצוע עיקרים בתחום זה: הראשון - יועץ פנסיוני המקבל דמי הפצה...