מאמרים

כל יום אני נפגש עם לקוחות, והשאלה מה עדיף, ביטוח מנהלים או קרן פנסיה, עולה כל פעם מחדש. במאמר זה אני אנסה לתת תשובות לתעלומה הקיימת, אשר לה תשובות אינספור, וזה תלוי את מי שואלים. במאמר אתייחס רק לגברים, ובעתיד אנתח גם את הנושא לגבי נשים, למרות...

טיפ 2: המשך ריסק זמני! במידה ואתם מבוטחים בקרן פנסיה חדשה, אתם נהנים מריסק זמני למשך 5 חודשים ללא כל הודעה או בקשה מצדכם! ע"י גבייה מכספי חיסכון פנסיוני בקרן הפנסיה שלכם באופן אוטומטי. במידה ולא מצאתם מעסיק חדש רצוי להמשיך את הריסק הזמני על ידי פנייה...

טיפ 1: פיצויים, למשוך מתוכניות החיסכון הפנסיוני או ליעד אותם לעתיד? הפיצויים שאנו צוברים בתוכניות החיסכון הפנסיוני שלנו, ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה, קופות גמל, מהווים כ-45% מהפנסיה העתידית שלנו, ולפעמים גם יותר מזה. משיכה של כספי הפיצויים במלואם או בחלקם תפגע משמעותית בגובה הפנסיה החודשית שלנו בגיל...

ביטוחי מנהלים, לרכוש או לא לפני סוף שנת 2012? מי שעקב השבוע אחרי העתונות הכלכלית, שם לב ששוק החיסכון הפנסיוני הזדעזע שוב פעם, כאשר המפקח על הביטוח הודיע על ביטולו של מקדם ההמרה לקיצבה המובטח בפוליסות המנהלים והתגמולים לעצמאים. החל מה-1 לינואר 2013 חברות הביטוח לא יורשו...

רעידת אדמה נוספת בשוק החיסכון הפנסיוני בישראל. המפקח על הביטוח קרא לכל חברות הביטוח למשרדו, בכדי להודיע להם על ביטול מקדם ההמרה לקיצבה המובטח בפוליסות המנהלים החל מ- 1.1.2013. מתאריך זה לא יתאפשר לחברות הביטוח למכור פוליסות מנהלים עם מקדם המרה לקיצבה מובטח. אתם יודעים שאנחנו המדינה היחידה...

רבבות אזרחים חוסכים לאורך שנות עבודתם במוצרי חיסכון פנסיוני הוניים או קיצבתיים נחותים. ובהגיעם לגיל פרישה הם מעוניינים להמיר כספים איילו לקיצבה חודשית בכדי להבטיח את עתידם הכלכלי על ידי קבלת פנסיה חודשית גבוהה ככל שאפשר, לכל ימי חייהם, ובמותם השארת פנסיה לבן / בת הזוג...

החלפת מקום עבודה היא שעת כושר ליועץ הפנסיוני לבדוק את זכאות הלקוח לקבלת פיצויים מהמעסיק, לוודא שכל הקרנות והקופות הועברו במלואן ולאפיין מחדש את צרכיו.  כלכליסט מציג: כל הכלים עבור היועץ הפנסיוני. כתבה שנייה בסדרה הדינמיות בשוק התעסוקה והנורמה של החלפת מקום עבודה בתדירות של כל...

בפני פורשי העתיד עומדים מספר אתגרים כלכליים לא פשוטים הכוללים התמודדות עם תוחלת החיים המתארכת, השאיפה לחיים פעילים והמשך העשייה לצד סיכונים כמו התדרדרות המצב הבריאותי והפסד ערך החסכונות – לכל אלה יש להיערך במועד ובעזרת תכנון פרישה נכון.  רבים מאיתנו נוטים לאמץ את "כלל האצבע"...

עד לפני כ-10 - 15 שנה כאשר פורש או פורשת היו יוצאים לפנסיה (בגיל 60 אישה ו- 65 גבר) היה ידוע היה כי שיעור הפנסיה שיקבלו יעמוד על 70% משכרם בסמוך לפרישה וכי הכנסה זאת תאפשר לתא המשפחתי לשמור על רמת החיים . גם היום רבים...

איך לבחור יועץ פנסיוני: במסגרת הרפורמה בשוק ההון ובעקבות המלצות ועדת בכר, נחקק חוק הייעוץ והשיווק הפנסיוני, שקבע לראשונה סטנדרטים גבוהים ביותר להתנהלות בענף הביטוח הפנסיוני. החוק קובע כי תהיה הפרדה בין שלושה סוגי בעלי מקצוע עיקרים בתחום זה: הראשון - יועץ פנסיוני המקבל דמי הפצה...