לקראת פרישה ואתם לקוחות כשירים או מסווגים? מגיעה לכם פנסיה פטורה ממס!

לאחרונה יצא חוזר של משרד האוצר המטיב עם לקוחות כשירים ולקוחות מסווגים, ומתייחס ליתרות במרכיבי חשבונות החיסכון הפנסיוני שלכם, ועל האופן שבו אתם רשאים לבקש ל”החליף” בין ההגדרות הללו.

במידה ואתם בני 60 ומעלה,

צפויה לכם פנסיה גבוה מ-12,000 ₪ בפרישה,

ואתם לקוחות כשירים או מסווגים.

תכנון מקצועי על ידי מתכנן פיננסי בעל הסמכה בינלאומית CFP –  (CERTIFIED FINANCIAL PLANNER) המשלב בחינה מקיפה ומקצועית של כל תוכניות החיסכון הפנסיוני שלכם והחיסכון הפיננסי, יעניקו לכם פטור על הפנסיה.

 

לקוח עם קיצבה חודשית של 20,000 ₪ הפורש בגיל 67, יכול לחסוך כ-750,000 ₪ מס על הקיצבה שלו, וכ-1,200,000 ₪ נוספים בגין פטור מתשלום מס רווחי הון, לאורך 20 שנות קבלת פנסיה.

 

רוצים לשמוע עוד?

השאירו פרטים פה. יצירת קשר

 

מיהו לקוח כשיר:

השווי הכולל של נכסים נזילים שבבעלותי עולה על 8.1 מיליון שקלים חדשים;

ו/או גובה הכנסתי בכל אחת מהשנתיים האחרונות עולה על 1.3 מיליון שקלים חדשים, או שגובה הכנסת התא המשפחתי שאליו אני משתייך עולה על 1.9 מיליון שקלים חדשים;

ו/או השווי הכולל  של הנכסים הנזילים שבבעלותי עולה על 5.1 מיליון שקלים חדשים וגובה הכנסתי בכל אחת מהשנתיים האחרונות עולה על 700 אלף שקלים חדשים,

 או שגובה הכנסה כאמור של התא המשפחתי שאליו אני משתייך עולה על 1 מיליון שקלים חדשים