ייעוץ פנסיוני לעצמאים
חוק הפנסיה החדש, (או בשמו הרשמי “צו הרחבה [נוסח משולב] לפנסיה חובה”), למעשה מחייב כל אדם לדאוג לתקופת הפרישה שלו, כלומר, להתחיל להפקיד כספים המיועדים בסופו של דבר לתקופת הפנסיה.
מנסיוני רב השנים בתחום, נתקלתי במספר רב של אנשים בעלי עסק שלא הפקידו כספים לטובת הפנסיה שלהם, ובטח שלא קבעו פגישת ייעוץ פנסיוני לעצמאיים ובסופו של דבר כשהם הגיעו לגיל הפנסיה הם נותרו ללא הכנסה משמעותית למעט הכסף המתקבל מביטוח לאומי.
מדוע ייעוץ פנסיוני לעצמאיים הוא חשוב?
למעשה החוק החדש מחייב כל בעלי הכנסה כולל אתכם, העצמאיים, להפקיד כספים לחיסכון פנסיוני באחד ממוצרי החסכון: קרנות פנסיה, קופות הגמל, ביטוחי המנהלים השונים. כמו כן, ישנם שיקולים רבים וחשובים בענייני מיסים, חלוקת הכספים בין התוכניות השונות, כיסוי ביטוחי מתאים בביטוח חיים וביטוח אובדן כושר עבודה וביטוחי בריאות. ברור לכם שהכל צריך להיות מכוונן בתזמור מדוייק כך שאתם תקבלו בסופו של דבר את תוכנית הפנסיה האישית והמתאימה לכם ביותר. ייעוץ פנסיוני לעצמאיים אינו דבר שאפשר לוותר עליו או לדחות אותו. ללא ייעוץ פנסיוני לעצמאיים על ידי מומחה, כל פקטור קטן שאינו מחושב כראוי משמעותו איבוד כספים רבים אשר היו יכולים להיצבר עבורכם לכשתזדקקו להם.
מה ייעוץ פנסיוני לעצמאיים נותן לכם?
בנוסף לייעוץ פנסיוני לעצמאיים, תתבצע בדיקת יישום ההמלצות רק על מנת לוודא שאכן תוכנית הפנסיה לעצמאיים האישית שלכם אכן הוצאה אל הפועל כפי שנדרש. שהרי פספוס של סעיף אחד משמעותו איבוד כסף בלתי מבוטל וחבל!