הנני בעל תואר ראשון בכלכלה ובמדעי המחשב, תואר בתכנון פיננסי הוליסטי עם תעודת הסמכה בינלאומית CFP, חבר ארגון המתכננים הפיננסים בישראל, וכן בעל רישיון פנסיוני ממשרד האוצר .

לאחר שנים רבות אשר בהן עסקתי בתחום הביטוח הפנסיוני במספר רב של תפקידים, הבנתי שהמקצועיות והמומחיות שלי הינם ייחודיים ביותר ולכן תכנון וליווי פיננסי הוא התחום בו אני צריך להתמקד. המקצועיות שלי מביאה לרווחים גדולים יותר ללקוחות שלי, על ידי השקעה באפיקים מותאמים ללקוח, וניצול נכון של פקודת מס הכנסה. וכמובן בעזרת  אנשי מקצוע נוספים שאיתם אני עובד בשיתוף פעולה, יועץ השקעות, עו”ד, רו”ח, יועץ נדל”ן.

תחום החיסכון הפנסיוני והחיסכון הפיננסי הוא תחום מאוד מורכב , לכן עזרתו של מתכנן פיננסי CFP ומתכנן פנסיוני היא הכרחית לשם התנהלות נכונה בכל הנוגע לחסכונות הפנסיונים והפיננסיים שלכם. מתכנן פיננסי CFP ומתכנן פנסיוני יסייע לכם להבין בדיוק מה קורה עם החסכונות שלכם, ומה האפשרויות העומדות בפניכם. תכנון נכון ומקצועי יסייע לכם לקחת החלטות חשובות בנוגע לחסכונות שלכם לפני ואחרי הפרישה לגמלאות, ובכך למקסם את כספי החיסכון שלכם על ידי השקעות מותאמות לקוח וניצול פקודת מס הכנסה לטובת הלקוח.

בבחירת מתכנן פיננסי ומתכנן  פנסיוני, ודאו כי אכן ניתן לכם תכנון אישי המותאם למצבכם האישי באופן המדויק ביותר. מתכנן פנסיוני מקצועי ידע להתאים עבורכם את תכנית הפנסיה המשתלמת ביותר.

מחפשים תכנון פיננסי ופנסיוני למשפחה ? פנו עוד היום ליחיאל קדם, אשר מתמחה בתכנון וליווי פרישה, תכנון פיננסי הוליסטי CFP.

פרטים נוספים

בדיקת קרן פנסיה וותיקה

בדיקת קרן פנסיה וותיקה

קרנות הפנסיה הותיקות נחלקות לשני סוגים עיקריים: 1) קרנות פנסיה ותיקות מאוזנות. 2) קרנות פנסיה גירעוניות. אך מהן אותן קרנות פנסיה מאוזנות וקרנות פנסיה גירעוניות?

תכנון פנסיוני אובייקטיבי

תכנון פנסיוני אובייקטיבי

תכנון פנסיוני לשכירים ותכנון פנסיוני לעצמאים…

תכנון וליווי פרישה

תכנון וליווי פרישה

במסגרת ניסיוני רב השנים פיתחתי שיטה ייחודית המאפשרת ללקוח ומשפחתו המטופל במשרדי לקבל תמונת מצב לגבי הנושאים איתם הלקוח ומשפחתו יצטרכו להתמודד בפרישתו של הלקוח מעבודה, ובשנים שלאחר הפרישה, בכדי לשמר את רמת החיים אליה הורגל ערב פרישתו…

תכנון פיננסי CFP

תכנון פיננסי CFP

כל אחד מאתנו רוצה לדעת מה מצבת הנכסים שלו בכל נקודת זמן, והאם עם מצבת נכסים זאת יוכל לממש את מטרותיו לאורך כל חייו…

פנסיה תקציבית לבעלי שליטה

פנסיה תקציבית לבעלי שליטה

אתם בעלי שליטה בחברות שלכם? מושכים שכר לאורך כל השנים ואולי גם בני המשפחה שעובדים בעסק המשפחתי?

חוות דעת מומחה

חוות דעת מומחה

קיימים מקרים רבים בהם ישנו צורך בחוות דעת מומחה בתחום החיסכון והביטוח הפנסיוני אותם אפרט בהמשך המסמך.

בדיקת קרן פנסיה וותיקה

קרנות הפנסיה הותיקות נחלקות לשני סוגים עיקריים: 1) קרנות פנסיה ותיקות מאוזנות. 2) קרנות פנסיה גירעוניות. אך מהן אותן קרנות פנסיה מאוזנות וקרנות פנסיה גירעוניות?

תכנון פנסיוני אובייקטיבי

תכנון פנסיוני לשכירים ותכנון פנסיוני לעצמאים…

תכנון וליווי פרישה

במסגרת ניסיוני רב השנים פיתחתי שיטה ייחודית המאפשרת ללקוח ומשפחתו המטופל במשרדי לקבל תמונת מצב לגבי הנושאים איתם הלקוח ומשפחתו יצטרכו להתמודד בפרישתו של הלקוח מעבודה, ובשנים שלאחר הפרישה, בכדי לשמר את רמת החיים אליה הורגל ערב פרישתו…

תכנון פיננסי CFP

כל אחד מאתנו רוצה לדעת מה מצבת הנכסים שלו בכל נקודת זמן, והאם עם מצבת נכסים זאת יוכל לממש את מטרותיו לאורך כל חייו…

פנסיה תקציבית לבעלי שליטה

אתם בעלי שליטה בחברות שלכם? מושכים שכר לאורך כל השנים ואולי גם בני המשפחה שעובדים בעסק המשפחתי?

חוות דעת מומחה

קיימים מקרים רבים בהם ישנו צורך בחוות דעת מומחה בתחום החיסכון והביטוח הפנסיוני אותם אפרט בהמשך המסמך.

השאירו פרטים ואחזור אליכם