בני 50 ומעלה?

בואו להוציא את המקסימום מהפנסיה שלכם

לחסוך במס ולהרוויח שקט כלכלי בהמשך חייכם!

לפרטים נוספים ושיחת ייעוץ ללא התחייבות אנא מלאו פרטיכם כאן למטה

נעים להכיר, יחיאל קדם​

אני מתכנן פרישה, בוגר כלכלה ומוסמך תכנון פיננסי CFP.

מועד הפרישה שלך הוא נקודת זמן משמעותית בו ניתן לקבוע מה תהיה ההכנסה החודשית שלך ומה תהיה רשת הביטחון שלך ושל משפחתך.

זה הזמן היחיד בו ניתן לנצל את הטבות המס וזכויות הפנסיה בצורה מיטבית אם יודעים לעשות את זה נכון.

לפני כ-10 שנים במהלך עבודתי בתחום הביטוח הפנסיוני, הבנתי את חוסר הידע בתחום זה בישראל.

מאז, כמתכנן פרישה, סייעתי לאלפי אנשים כמוך שסמכו עלי בדיוק בנקודת חיים זאת,

רוצים שאגדיל את ההכנסות העתידיות שלכם על ידי ניצול כל ההטבות והזכויות שאף אחד אחר לא טרח לספר לכם?

נעים להכיר, יחיאל קדם​

אני מתכנן פרישה, בוגר כלכלה ומוסמך תכנון פיננסי CFP.

מדוע לבחור בי בתור מתכנן פנסיוני?

המומחיות

במקרים רבים בחיי בתחום הפנסיוני, נתקלתי בלקוחות, אנשים כמותכם ממש, אשר ביצוע של שינויים קטנים בתוכניות הפנסיה שלהם שיפרה את הפנסיה בכ-5% עד 15%!

המקצועיות

לאחר שנים רבות אשר בהן עסקתי בתחום הביטוח הפנסיוני במספר רב של תפקידים, הבנתי שהמקצועיות והמומחיות שלי הינם ייחודיים ביותר, ולכן תכנון פיננסי פנסיוני ופרישה הם התחומים בהם אני צריך להתמקד. המקצועיות שלי מביאה לרווחים גדולים יותר ללקוחות שלי

הידע

הנני בעל תואר ראשון בכלכלה ובמדעי המחשב, בעל הסמכה בינלאומית בתכנון פיננסי CFP ורישיון פנסיוני ממשרד האוצר. לאורך השנים הידע שצברתי הוביל אותי דרך התפקידים השונים אותם מילאתי לתוצאות הטובות ביותר עבור הלקוחות שלי

העלות

להבדיל ממתכננים אחרים, העלות של התכנון אותו אני נותן אינה תלויה החיסכון הפנסיוני של הלקוח, אלא בתור מתכנן פיננסי ופנסיוני אני מתוגמל באופן חד פעמי או מתמשך לפי צרכי הלקוח, אך ללא תלות בחברות הביטוח דרכן הלקוח מבוטח, או ללא תלות בבתי ההשקעות השונים. אין ספק שמדובר ביתרון גדול נוסף ללקוחותיי

הניסיון

יש לי ניסיון רב שנים בתפקידים רבים התומכים בתפקיד מתכנן פיננסי ופנסיוני. בענף הביטוח הפנסיוני שימשתי מספר רב של שנים בתפקיד מנהל תיקי לקוחות בתחילת הדרך, מנהל צוות, מנהל פיתוח עיסקי, מנהל שיווק וסמנכ”ל פיתוח עיסקי

שירותיי בתחום

תכנון וליווי פרישה

מיועד עבור כל לקוח שפורש או מתכנן לפרוש מעבודה.

תכנון פנסיוני

שירות המיועד עבור כל לקוח עצמאי או שכיר.

פנסיה תקציבית לבעלי שליטה

מיועד עבור כל בעל חברה בע”מ ובני משפחתו שעובדים בחברה.

חוות דעת מומחה

עו”ד שעוסקים בדיני עבודה, תביעות מול חברות ביטוח, לקוחות שתובעים חברות ביטוח / מעסיקים בגין תוכניות פנסיוניות, נכות ומוות. 

בדיקת קרן פנסיה וותיקה

מיועד עבור מבוטחים בקרן פנסיה וותיקה, שהגיע לצבירה מקסימלית בגובה 70%, או מבוטחים ששכרם השתנה לרעה/טובה.

תכנון פיננסי הוליסטי CFP

עבור לקוחות עם נכסים פיננסיים ופנסיוני משותפים בגובה 5 מיליון ומעלה.

הם סמכו עליי

מאמרים וטיפים שכתבתי

פיצוי במקרה תאונת דרכים לשאירים בקרן פנסיה וותיקה שבהסדר

מה יקבלו שאירי מבוטח בקרן פנסיה וותיקה בהסדר, במקרה פטירה כתוצאה מתאונת דרכים. ביום שני התקשר אלי אחד הסוכנים המקצועיים שאני מכיר בתחום, וסיפר לי שיש לו לקוחות שהם שאירי מבוטחת בקרן פנסיה וותיקה שבהסדר, שנפטרה כתוצאה מתאונת דרכים. ושאל אותי אם זה תקין שקרן …

למאמר המלא

יצאתם לפנסיה? לקראת פרישה? מגיע לכם הטבות מס ממדינת ישראל!

כל שנה פורשים כ-100,000 אזרחים ישראלים לפנסיה, רק כ-20% מהם מבצעים תהליך של קיבוע זכויות לקבלת הטבות מס לגמלאים! אם אתם מקבלים פנסיה מחברת ביטוח, קרן פנסיה, פנסיה תקציבית, ולא ביצעתם קיבוע זכויות – מאמר זה בשבילכם.   קיבוע זכויות במס הכנסה הינו תהליך של …

למאמר המלא

לקוחות כשירים ו/או מסווגים לקראת פרישה? מגיעה לכם פנסיה פטורה ממס! (חדש)

לקראת גיל פרישה?   זה הזמן לדעת הכול על פנסיה פטורה ממס ללקוחות כשירים ו/או מסווגים בני 60+? נחשבים ללקוחות כשירים או מסווגים? צפויה לכם פנסיה גבוהה מ-12,000 ₪ בחודש? מגיעה לכם פנסיה פטורה ממס! חוזר שיצא לאחרונה מטעם משרד האוצר, מאפשר ללקוחות כשירים ולקוחות …

למאמר המלא

למקסם את הפנסיה, עוד היום

לפרטים נוספים ושיחת ייעוץ ללא התחייבות אנא מלאו פרטיכם כאן למטה או התקשרו