פיצוי במקרה תאונת דרכים לשאירים בקרן פנסיה וותיקה שבהסדר

Share on facebook
Share on linkedin
Share on twitter
Share on email
Share on whatsapp
מאת יחיאל קדם, מתכנן פרישה

מאת יחיאל קדם, מתכנן פרישה

בעל תואר ראשון בכלכלה ובמדעי המחשב, תואר בתכנון פיננסי הוליסטי עם תעודת הסמכה בינלאומית CFP, חבר ארגון המתכננים הפיננסים בישראל, כמו כן בעל רישיון פנסיוני ממשרד האוצר.

מה יקבלו שאירי מבוטח בקרן פנסיה וותיקה בהסדר, במקרה פטירה כתוצאה מתאונת דרכים.

ביום שני התקשר אלי אחד הסוכנים המקצועיים שאני מכיר בתחום, וסיפר לי שיש לו לקוחות שהם שאירי מבוטחת בקרן פנסיה וותיקה שבהסדר, שנפטרה כתוצאה מתאונת דרכים.

ושאל אותי אם זה תקין שקרן הפנסיה סירבה לשלם לשאירים קיצבה לכל ימי חייהם, ושילמה להם את סכום הצבירה בקרן, תגמולים בפטור, פיצויים בכפוף לתקנות המס.

באותו יום הייתי בטיול בהר הרצל ולא הייתי מרוכז, אך שנקלט במוח המקרה, שלחתי לו הודעה שהם צודקים, ושמחר אשוחח איתו.

בתקנון של הקרנות הוותיקות שבהסדר רשום:
שבמקרה של פטירה כתוצאה מתאונת דרכים, לשאירים יש 2 אפשרויות:
1. למשוך את כל החיסכון במזומן.
2. לקבל הלוואה מהקרן, בתשלומים חודשיים ע”ס קיצבת השאירים, עד סיום התביעה בעניין תאונת הדרכים.

מה קורה בסיום בתביעה?
1. אם אין פיצוי בתביעה, אזי התשלומים ממשיכים להשתלם לשאירים בהתאם לתקנון.
2. אם יש פיצוי, אזי לשאירים 2 אפשרויות:

אפשרות א: להחזיר את ההלוואה בתוספת הצמדה למדד לקרן הפנסיה, ולמשוך את כל החיסכון במזומן.

אפשרות ב: לשלם לקרן הפנסיה את הפיצוי שקיבלו, ולהמשך לקבל פנסיית שאירים.

בכל מקרה כזה בעתיד, המליצו ללקוחות שלכם להמתין לסיום התביעה, אפשר גם לקחת תשלומי פנסיית שאירים כהלוואה, ובסיום התביעה להחליט מה עושים.
אם אין פיצוי, ברור שימשיכו לקבל תשלומי פנסיית שאירים.
אם יש פיצוי, רצוי לבצע חישוב כדאיות כלכלית.

בברכת בריאות ואריכות ימים.

מתכנן פרישה –  נתכנן פיננסי CFP
יחיאל קדם.

0545552650

למקסם את הפנסיה, עוד היום

לפרטים נוספים ושיחת ייעוץ ללא התחייבות אנא מלאו פרטיכם כאן למטה או התקשרו

מאמרים נוספים

חוזר מרכיבי חשבון – חוסך לך מס בפנסיה:

  איך הופכים סיווג טכני להטבת מס משמעותית: הוראת הרגולציה ששווה לכם הרבה כסף   אם בעבר פרישה ממקום עבודה היתה יחסית פשוטה: קריירה ארוכה שבעקבותיה פנסיה תקציבית או חיסכון בקרן אחת, כיום פרישה מחייבת את החוסך לשורה של החלטות ששוות לו הרבה מאוד כסף.

קרא/י עוד

תשלום פנסיה לילד נכה לכל ימי חייו במקרה פטירה

יש לכם ילד נכה, כדאי שתקראו את המאמר הבא. ישנם מבוטחים רבים בביטוחי מנהלים ובקרנות הפנסיה אשר להם ילד נכה. הרצון של הורים לילד נכה הוא לדאוג לילד במקרה פטירה שלהם לכל החיים, וזאת מכיוון שהילד לא יוכל לדאוג לעצמו באותו האופן שההורה דאג לו

קרא/י עוד